Aus der Praxis
Reguliert. Trotzdem schnell.
Projekte mit Banken und Finanzdienstleistern: BaFin-konforme Systeme, KI-gestützte Dokumentenverarbeitung und automatisierte Compliance-Prüfungen — produktiv im Einsatz. Namentlich genannte Kunden stehen unter Case-Studies.
ROI-Rechner
Berechnen Sie Ihr Einsparpotenzial
Drei Eingaben genügen für eine erste Einschätzung, wie viel Automatisierung Ihrem Finanzunternehmen pro Jahr sparen kann.
Geschätztes Einsparpotenzial pro Jahr
78.000 €
Basierend auf 60 % Automatisierungsquote × 52 Wochen
Im Fokus
KI-gestützte Dokumentenklassifikation im Bankenumfeld
Wie wir solche Projekte aufsetzen, steht unter KI-Integration.
Herausforderung
Ein zentraler IT-Dienstleister verarbeitet täglich tausende Dokumente und E-Mails für die angeschlossenen Banken: Kreditanträge, Adressänderungen, Versicherungsnachweise. Die Zuordnung zum richtigen Sachbearbeiter erfolgte von Hand. Weil jedes Institut anders organisiert ist, ließ sie sich bisher nicht einheitlich automatisieren.
Ergebnis
In einem Partnerprojekt entstand ein KI-Modell, das eingehende Dokumente automatisch klassifiziert — etwa als Antrag auf einen Immobilienkredit oder als Adressänderung. Anhand institutseigener Anweisungswerke gehen Dokument und Aufgabe anschließend an die zuständige Organisationseinheit. Jedes Institut hinterlegt dafür seine eigenen Regeln.
KI-IntegrationWeitere Projekte
Von Compliance bis Vertrieb
Adressänderung und Legitimation über eine Workflow-Engine
Herausforderung
Eine Adressänderung innerhalb einer Haushaltseinheit löst Folgeprozesse aus: Wird ein Kind in drei Monaten volljährig, muss es rechtzeitig als eigener Kunde legitimiert werden. Künftige Adressänderungen mussten bis zum Stichtag warten. Im alten System erledigte ein Bankmitarbeiter jeden Schritt von Hand, und das in jedem betroffenen System einzeln.
Ergebnis
In einem Partnerprojekt entstand eine Workflow-Engine mit Ereignisschleifen: Ein Vorgang wartet auf den richtigen Zeitpunkt und stößt dann alle nötigen Folgeaktionen an. Die Legitimation bei Volljährigkeit, vorgemerkte Adressänderungen und die Aktualisierung aller verknüpften Systeme laufen seitdem ohne Eingriff von Hand.
Migration eines Dokumentensystems unter BaFin-Auflagen
Herausforderung
Das alte Dokumentensystem musste auf eine neue Plattform umziehen. Dort fehlten jedoch Funktionen, die die BaFin verlangt: Embargo-Prüfungen, automatisierte Geschäftsvorfallmeldungen und die regulatorische Dokumentation. Im Altsystem waren sie umgesetzt, in die neue Plattform aber nicht übernommen worden.
Ergebnis
In einem Partnerprojekt wurden die Dokumentenprozesse vollständig migriert. Embargo-Prüfungen, automatisierte Geschäftsvorfallmeldungen und die regulatorische Dokumentation entstanden BaFin-konform neu, die regulatorischen Datenprüfungen sind eingebunden. Das System läuft produktiv bei den angeschlossenen Instituten.
Zwei Genossenschaftsbanken: Kundendaten mit Finanzdienstleistern abgleichen
Herausforderung
Finanzdienstleister und Banken pflegen ihre Kundendaten in getrennten Systemen. Die Kunden konnten ihre Investments deshalb nicht einsehen. Der Abgleich verlangte eine Zuordnung von Hand: fehleranfällig und langsam, besonders bei großen Kundenbeständen.
Ergebnis
Teilautomatisierte Workflows rufen die Kundendaten aus den externen Quellen ab, gleichen sie mit den Bankdaten ab und ordnen sie beiden Seiten zu. Die Kunden sehen ihre Investments jetzt direkt. Zwei Genossenschaftsbanken setzen das Verfahren produktiv ein.
Finanzdienstleister: Vertriebspotenziale aus Kundendaten erkennen
Herausforderung
Ein Finanzdienstleister mit großem Kundenbestand konnte seine Vertriebspotenziale nicht systematisch erkennen. Die Berater arbeiteten ohne datenbasierte Empfehlungen. Muster in den Kundendaten blieben unsichtbar — etwa ein Kunde mit Boot, aber ohne passende Versicherung.
Ergebnis
Eine konsolidierte Datenbasis mit automatischer Mustererkennung zeigt den Beratern die Potenziale direkt in ihren Datensätzen: Welche Kunden haben ein vergleichbares Profil, nutzen aber andere Produkte? Es gibt keine Benachrichtigung, die zum Handeln drängt. Wann und wie ein Berater darauf reagiert, entscheidet er selbst.
Fachvorträge: Digitalisierung, KI und Compliance im Finanzsektor
Herausforderung
Finanzdienstleister und Banken müssen Digitalisierung und KI-Einsatz mit den regulatorischen Anforderungen in Einklang bringen. Intern fehlt dafür oft die Aufbereitung komplexer Themen für Entscheider, Fachabteilungen und Compliance-Teams.
Ergebnis
Dream-bit hält Fachvorträge zu Digitalisierung, Automatisierung und strategischem KI-Einsatz im regulierten Finanzumfeld — für Bankvorstände, IT-Abteilungen und Compliance-Verantwortliche. Praxisnah, verständlich und mit dem regulatorischen Rahmen im Blick.
Nächster Schritt
Der Einstieg ist geschenkt.
45 Minuten Erstgespräch, 3 Stunden gezielte Analyse, eine schriftliche Schwerpunkt-Analyse. Wir ordnen das Ergebnis regulatorisch ein, und eine Verpflichtung entsteht daraus nicht.
Unverbindlich. Keine versteckten Kosten.
Aus dem Blog
Passende Artikel
Integrationsmuster für Banken und Finanzdienstleister: Batch, API und die Schicht dazwischen
Wie Integrationsschichten die Datenlücken zwischen Kernbanksystemen und Partnersystemen schließen. Batch-Verarbeitung, API-Gateways und Datennormalisierung im Überblick.
25. März 2026
Datenlücken zwischen Bank und Finanzdienstleister: Wo die Brüche liegen
Banken und externe Finanzdienstleister arbeiten mit denselben Kunden — aber unterschiedlichen Datenständen. Wo die kritischen Lücken entstehen und warum sie sich nicht von allein schließen.
25. März 2026
KYC mit KI: 40 % Zeitersparnis bei gleicher Sorgfalt
KYC-Prüfungen sind repetitiv und regelbasiert. KI automatisiert die Volumenarbeit. Menschen prüfen Grenzfälle. 40 % schneller, gleich sorgfältig.
26. Januar 2026