Automatisierung für Finanzdienstleister & Banken
Compliance-konform.
Aber manuell.
Das kostet Sie jeden Tag.
KYC-Prüfungen, regulatorische Meldungen, Cross-Selling-Analysen — Prozesse, die regelbasiert ablaufen, aber Ihr Team täglich Stunden kosten. Wir automatisieren, was die Regulatorik erlaubt.
Schnellcheck
Wie automatisiert ist Ihr Finanzunternehmen?
Vorher vs. Nachher
Was sich mit Automatisierung ändert
KYC-Prüfung
Manuelle Identitätsprüfung, Papierdokumente, Tage Wartezeit
Automatisierte Identitätsverifikation in Minuten
Regulatorisches Reporting
Excel-basierte Meldungen, händische Datenaggregation
Automatische Generierung aus Quellsystemen
Cross-Selling-Analyse
Berater verlassen sich auf Bauchgefühl und fragmentierte Daten
Datengetriebene Empfehlungen aus konsolidierter Kundenbasis
Kunden-Onboarding
Mehrere Tage, papierbasiert, fehleranfällig
Digitale Strecke mit automatischer Validierung
Compliance-Monitoring
Stichprobenbasierte manuelle Prüfung
Echtzeit-Überwachung mit automatischer Eskalation
Anwendungsfälle
Was wir für Finanzdienstleister automatisieren
Regulatorisches Reporting
BaFin-Meldungen, MaRisk-Reports, AnaCredit — Daten werden automatisch aus Quellsystemen aggregiert, validiert und im vorgeschriebenen Format bereitgestellt. Schluss mit manueller Kompilierung.
KYC-Automatisierung
Identitätsprüfung, PEP-Screening, Sanktionslisten-Abgleich — automatisiert und dokumentiert. Neue Kunden sind in Minuten verifiziert, nicht in Tagen.
Cross-Selling-Analyse
Fragmentierte Kundendaten werden konsolidiert und algorithmisch ausgewertet. Ergebnis: personalisierte Produktempfehlungen für Ihre Berater — datenbasiert, nicht auf Zuruf.
Kundenportal-Integration
Depot-Übersichten, Transaktionshistorien und Dokumente synchronisieren wir automatisch aus Ihren Kernbanksystemen in Ihr Kundenportal. Das schafft Echtzeit-Transparenz ohne manuellen Aufwand.
Compliance-Monitoring
Echtzeit-Überwachung von Transaktionsmustern, Limit-Verletzungen und verdächtigen Aktivitäten. Automatische Eskalation an Compliance-Beauftragte bei Schwellenwertüberschreitung.
Daten-Anonymisierung für KI
Personenbezogene Daten werden algorithmisch entfernt, bevor sie in Analyse- oder KI-Prozesse fließen. Dieser Privacy-First-Ansatz ist DSGVO- und BaFin-konform.
Vorgehen
So automatisieren wir Ihr Finanzunternehmen
Kein Einheitskonzept: Wir passen jede Automatisierung an Ihre regulatorischen Rahmenbedingungen und bestehenden Systeme an.
Compliance-Engpässe identifizieren
Wir messen, wo Ihr Team die meisten Stunden mit regulatorischen Routineaufgaben verliert. Dafür werten wir Daten aus, statt zu vermuten.
Automationsarchitektur entwerfen
Was wird vollautomatisch, wo braucht es menschliche Freigabe, wo verlangt die Regulatorik einen Vier-Augen-Prozess? Wir entwerfen die Zielarchitektur BaFin-konform.
Schrittweise ausrollen
Jede Automatisierung geht einzeln live, wird getestet und regulatorisch abgenommen. So entsteht weder ein Big-Bang noch ein Compliance-Risiko.
Compliance-Monitoring und Feintuning
Nach dem Go-Live überwachen wir Durchsatz, Fehlerquoten und regulatorische Konformität. Bei neuen BaFin-Vorgaben passen wir an.
ROI-Rechner
Rechnen Sie mit Ihren eigenen Zahlen
Drei Eingaben genügen für eine erste Einschätzung. Was dabei herauskommt, ist Ihre Zahl — nicht unsere Behauptung.
Geschätztes Einsparpotenzial pro Jahr
78.000 €
Basierend auf 60 % Automatisierungsquote × 52 Wochen
Nächster Schritt
Der Einstieg ist geschenkt.
Sie bekommen 45 Minuten Erstgespräch, 3 Stunden gezielte Analyse und eine schriftliche Schwerpunkt-Analyse zur Automatisierung — regulatorisch sauber eingeordnet und ohne Verpflichtung im Anschluss.
Kostenfrei und unverbindlich. Keine versteckten Kosten.
Architektur
Wie Dream-bit sich in Ihre Finanzinfrastruktur einfügt
Kundensysteme
Online-Banking, Berater-Tools, Kundenportale — die Schnittstellen, über die Ihre Kunden und Mitarbeiter mit Ihren Systemen interagieren.
Dream-bit Integrationsschicht
Unsere Middleware orchestriert Datenflüsse zwischen Legacy-Providern und modernen Services. Compliance-Checks, Anonymisierung und Transformation laufen automatisiert.
Banksysteme & Regulatorik
Finanzinformatik, Atruvia, BaFin-Meldewesen — die regulierten Systeme bleiben bestehen. Die Integrationsschicht liefert validierte Daten in den vorgeschriebenen Formaten.
Fragen & Antworten
Häufig gestellte Fragen zur Automatisierung
Was Finanzdienstleister und Banken vor der Zusammenarbeit wissen möchten.
Compliance ist in die Architektur eingebaut, nicht draufgeschraubt. Jede Automatisierung durchläuft ein regulatorisches Review vor dem Go-Live. Echtzeit-Monitoring erkennt Abweichungen sofort.
Ja. Unsere Integrationsschicht ist darauf ausgelegt, mit den gängigen Provider-Systemen der Finanzbranche zu arbeiten — ohne deren Verträge oder Schnittstellen zu verletzen.
Eingebaute Fallback-Mechanismen und Compliance-Monitoring. Bei Fehlern wird der Vorgang zur manuellen Prüfung eskaliert — nichts geht ungeprüft durch.
Minimal: 2–3 Stunden pro Woche für Compliance-Rückfragen in der Analysephase. Die technische Umsetzung übernehmen wir.
Der ROI ergibt sich aus eingesparten Arbeitsstunden bei Compliance-Aufgaben, geringeren Fehlerkosten und einem schnelleren Kunden-Onboarding. Nutzen Sie den ROI-Rechner auf dieser Seite für eine erste Einschätzung.
Ja. Wir empfehlen, mit dem Prozess zu beginnen, der den größten Hebel hat — typischerweise regulatorisches Reporting oder KYC-Prüfung. Erst wenn das funktioniert, erweitern wir schrittweise.
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